كيفية إدارة المخاطر عند تداول العملات المشفرة؟

ولكن نظرًا لكون فئة الأصول جديدة نسبيًا ومتقلبة للغاية، فمن الضروري وجود إدارة مناسبة للمخاطر عند التعامل مع سوق العملات المشفرة. وبما أن العملات المشفرة هي أصول مضاربة وأسعارها لا يدعمها أي شيء آخر غير اعتقاد الناس بها، فقد يصبح هذا السوق فوضويًا وغير قابل للتنبؤ به في كل لحظة.

ولهذا السبب، فإن المتداولين عديمي الخبرة الذين ليس لديهم إدارة مناسبة للمخاطر لديهم فرصة كبيرة للتعرض لخسائر كبيرة بدلاً من تحقيق الأرباح الجيدة التي كانوا يأملون في تحقيقها. لهذا السبب، سنلقي اليوم نظرة على إدارة مخاطر تداول العملات المشفرة ونناقش أفضل الخطوات التي يمكن اتخاذها، من أجل جعل تداولك أكثر ربحية وأقل خطورة.

ما هي إدارة مخاطر تداول العملات المشفرة ولماذا هي مهمة؟

الآن، قبل أن نتعمق أكثر في إدارة مخاطر تداول العملات الرقمية، دعونا أولاً نناقش ما هي إدارة المخاطر هذه بالضبط. إدارة مخاطر تداول العملات المشفرة هي مزيج من استخدام أدوات متعددة واتخاذ القرارات التي تساعد المتداولين على الحد من تعرضهم للمخاطر. نظرًا لأن العملات الرقمية هي أصول شديدة التقلب، فقد يعتقد المتداولون عديمي الخبرة الذين ليس لديهم استراتيجية لإدارة المخاطر أن تداولهم يسير بشكل جيد حقًا، وبمجرد أن يسترخيوا قليلاً، قد تحدث التقلبات، مما يؤدي إلى محو جميع الأرباح التي تم تحقيقها حتى تلك النقطة، وحتى التسبب في ذلك. التجار لتحمل خسائر كبيرة. ولكن بمساعدة إدارة المخاطر، يمكن للمتداولين أن يكونوا مستعدين لأحداث معينة ويعرفون ما يجب عليهم فعله عند حدوثها، أو حتى يكونوا قادرين على تجنب هذه الأحداث من خلال تنفيذ استراتيجيات مختلفة.

تعد إدارة المخاطر آلية مهمة جدًا يجب أن يمتلكها كل متداول. كل متداول ناجح تمكن من تحقيق الأرباح بشكل مستمر لديه شكل من أشكال إدارة المخاطر المتكاملة مع تداولاته. عند سماع إدارة المخاطر، قد يفترض معظم الناس أن هذا فقط للحد من الخسائر، وإلى حد ما، قد يكونون على حق، ولكن هناك ما هو أكثر من ذلك. تؤدي الإدارة الجيدة للمخاطر إلى استراتيجيات تداول أفضل، وبما أنه يتعين علينا تحليل العديد من الأشياء المختلفة من أجل بناء نظام الإدارة هذا، فيمكننا معرفة المزيد عن السوق وإيجاد الفرص التي لم نتمكن من رؤيتها سابقًا.

إدارة مخاطر تداول العملات المشفرة

لا توجد استراتيجية واحدة لإدارة المخاطر يمكن لكل متداول استخدامها، ويجب بناء كل واحدة منها وفقًا لاستراتيجيات تداول المتداولين وتفضيلاتهم. ولكن هناك بعض الأجزاء الأساسية التي يجب أن يتضمنها كل نظام لإدارة المخاطر، وهذه هي ما سنلقي نظرة عليه الآن.

لديك خطة تداول جيدة

من المهم حقًا أن يكون لديك خطة تداول جيدة إذا كنت تريد النجاح كمتداول والحد من تعرضك للمخاطر المحتملة. عندما تقوم بالتداول بناءً على مشاعرك وإلقاء نظرة عامة بسيطة على السوق، فهناك فرصة لتحقيق أرباح جيدة، ولكن في معظم الحالات، سيكون من الصعب جدًا التقاط هذه الأنواع من التداولات، وإذا حققت أرباحًا فسيكون ذلك في الغالب نتيجة الحظ والتواجد في المكان المناسب في الوقت المناسب. إذا كنت ترغب في الحصول على مهنة تداول طويلة وناجحة، فمن الضروري أن يكون لديك خطة تداول جيدة تتضمن أدوات واستراتيجيات لإدارة المخاطر.

خطة التداول هي نظام يتكون من كل ما يرتبط بالتداول مثل الإستراتيجية والمؤشرات والرسوم البيانية والأصول والأدوات والأجزاء الأخرى التي ستكون ضرورية لنجاحك. يبدأ كل متداول بشيء ما، ويجب ألا تتوقع أن تكون خطة التداول الأولى الخاصة بك مثالية. إنها لعبة التجربة والخطأ، وبمجرد العثور على الصيغة الذهبية، ستبدأ الأرباح في التدفق.

الحد من استخدام الرافعة المالية

أحد أهم الأشياء التي يجب مراعاتها عند تداول العملات المشفرة هو مقدار الرافعة المالية التي ستستخدمها. بالنسبة لأولئك الذين لا يعرفون، الرافعة المالية هي أسلوب تداول حيث تقوم باقتراض أموال من وسيط من أجل زيادة حجم التداول الخاص بك. لذلك، على سبيل المثال، إذا كان لديك 100 دولار للتداول بها واستخدام الرافعة المالية 1:10، فستتمكن من التداول بمبلغ 1000 دولار. يتم توفير المبلغ الإضافي البالغ 900 دولار من قبل الوسيط كدين.

ولكن هناك مشكلة واحدة، وهي عندما تسير تجارتك في الاتجاه المعاكس، فإنك تبدأ في خسارة الأموال بسرعة، وبما أنك تستخدم الرافعة المالية، فإن هذه الخسائر تتضخم. لدى معظم الوسطاء سعر تصفية، وهو علامة السعر التي يقوم عندها الوسيط بإغلاق مركزك تلقائيًا، وتخسر كل أموالك. نظرًا لأن العملات المشفرة هي أصول شديدة التقلب، فمن الممكن الوصول إلى سعر التصفية هذا بسهولة دون أن يكون لديك الوقت للرد. ويعتمد هذا السعر أيضًا على مقدار الرافعة المالية التي تستخدمها، وكلما زادت الرافعة المالية كلما اقترب سعر التصفية من سعر دخول الأمر. ما يعنيه هذا هو أنه إذا كنت تستخدم رافعة مالية عالية جدًا، فيمكن تصفية مركزك حتى مع أدنى حركة للسعر في الاتجاه المعاكس.

ولهذا السبب، فإن أحد أهم أجزاء إدارة المخاطر هو استخدام الرافعة المالية بعناية. من الأفضل استخدام رافعة مالية منخفضة نظرًا لأن العملات المشفرة هي بالفعل أصول شديدة التقلب، لأنه حتى مع الرافعة المالية المنخفضة، فإن الأرباح المحتملة لا تزال جيدة، في حين أن الخسائر المحتملة ليست عالية جدًا.

قم بالتداول فقط بمبلغ من المال يمكن أن تخسره

تنطبق هذه النصيحة على الجميع، ولكن بشكل خاص للمتداولين الجدد. الأسواق المالية هي أماكن يصعب التنقل فيها وفهمها. وينطبق هذا بشكل خاص على العملات المشفرة لأنها في الغالب أصول مضاربة. ولهذا السبب، عندما تكون وافدًا جديدًا إلى عالم تداول العملات المشفرة، يجب ألا تتوقع أنك ستحقق أرباحًا فقط ولن تخسر أي أموال.

في بداية رحلة تداول العملات الرقمية الخاصة بك، ستحتاج إلى تجربة أفكار مختلفة، واستخدام استراتيجيات ومؤشرات ورسوم بيانية مختلفة، والتداول بعملات مختلفة، وما إلى ذلك، فقط لتتعرف على كل شيء. ولهذا السبب، فإن احتمال تعرضك للخسائر مرتفع نسبيًا، لذا للحد من خسائرك وتأثير هذه الخسائر، نقترح عليك التداول بأموال يمكنك تحمل خسارتها. عند التعامل مع تداول العملات المشفرة بهذه الطريقة، يمكنك أن تكون أكثر تجريبية ولا تعاني كثيرًا بسبب ذلك. سيساعدك ذلك أيضًا على فهم السوق بشكل أفضل والعثور على ما يناسبك وما لا يناسبك.

تنويع نشاط التداول الخاص بك

عند التداول بالعملات الرقمية، يجب عليك دائمًا تنويع نشاط التداول الخاص بك وتحديد حجم مراكزك بشكل صحيح. ما نعنيه بهذا هو أنه لا ينبغي عليك أبدًا فتح مركز باستخدام كل أموالك، أو معظمها. لن يستخدم كل متداول ناجح سوى جزء من رأس مال التداول الخاص به لفتح مركز، وإذا أراد التداول بكل رأس ماله، فسوف يفعل ذلك باستخدام عدة مراكز مختلفة وليس مركزًا واحدًا أبدًا.

يجب أن يكون من السهل فهم سبب أهمية ذلك. عندما تفتح مركزًا باستخدام كل رأس مال التداول الخاص بك، فإنك تخاطر بشكل أساسي بخسارة كل أموالك، خاصة إذا كنت تستخدم الرافعة المالية. نظرًا لأن العملات الرقمية هي أصول شديدة التقلب، فإن التقلبات المفاجئة في الأسعار شائعة، وقد يؤدي ذلك بسهولة إلى خسارة كل شيء في فترة زمنية قصيرة جدًا. عند التداول، يُنصح بعدم وضع أكثر من 10% من أموال التداول الخاصة بك في مركز واحد، وإذا كان لديك رصيد تداول كبير جدًا، فيجب أن تكون كل صفقة حوالي 3% – 5% من رصيدك. بالطبع، يمكنك فتح صفقات أكبر لتحقيق أرباح أكبر، ولكن في هذه الحالة، سوف تخاطر كثيرًا ويجب أن تكون مستعدًا في حالة حدوث خطأ في التداول.

استخدم أوامر وقف الخسارة وأخذ الربح

واحدة من أفضل أدوات إدارة المخاطر التي يمكن استخدامها هي أوامر وقف الخسارة وأخذ الربح. نظرًا لأنك تتداول بالعملات المشفرة، فمن الصعب أن تراقب السوق دائمًا وتتابع ما يحدث. ليس الجميع متداولين بدوام كامل ولهذا السبب، فإن متابعة السوق أمر صعب، خاصة بالنسبة للوافدين الجدد الذين بدأوا للتو في التعود على تداول العملات المشفرة. ولهذا السبب فإن أوامر وقف الخسارة وجني الربح هما من أفضل الأوامر التي يمكنك تنفيذها في مراكزك المفتوحة.

كما يوحي الاسم، فإن أمر وقف الخسارة هو نوع أمر يحد من الخسائر المحتملة التي يمكن أن تتكبدها. عندما يكون لديك مركز مفتوح، يمكنك وضع أمر إيقاف الخسارة الذي يسمح لك بالإشارة إلى مقدار الخسارة التي ترغب في تحملها قبل إغلاق المركز. على سبيل المثال، قمت بفتح مركز ETH/USD، وكان سعر Ethereum في تلك اللحظة 1700 دولار. يمكنك وضع أمر إيقاف الخسارة عند 1600 دولار، مما يعني أنه إذا انخفض سعر Ethereum إلى 1600 دولار، فسيتم إغلاق مركزك تلقائيًا وستخسر حوالي 5.8% فقط من أموالك، على افتراض أنك لا تستخدم الرافعة المالية. وبهذا، يمكنك ضمان الحد الأقصى من المال الذي يمكن أن تخسره، وإذا كنت تريد الحد من هذه الخسائر بشكل أكبر، فيمكنك أيضًا إغلاق المركز يدويًا قبل أن يصل إلى مستوى إيقاف الخسارة المحدد.

إن أمر أخذ الربح هو في الأساس نفس أمر وقف الخسارة ولكنه يعمل في الاتجاه المعاكس. يتم تنفيذ أمر جني الأرباح عندما تريد ضمان الأرباح وتجنب الموقف الذي حققت فيه أرباحًا ولكنك نسيت إغلاق المركز ثم بسبب انخفاض السعر مرة أخرى، تفوت هذه الأرباح. عندما تفتح مركزًا، يجب أن تكون لديك فكرة عن الاتجاه الذي يتجه إليه السعر وما يمكن توقعه. مع هذا، يمكنك وضع أمر أخذ الربح عند علامة السعر التي سترضيك فيها الأرباح المحققة.

لكن عليك أن تعلم أن أوامر أخذ الربح لها عيوبها الخاصة. على سبيل المثال، يمكن أن يستمر سعر الأصل في النمو بسهولة بعد الوصول إلى مستوى جني الربح، وقد تفوتك أرباح إضافية. إحدى طرق موازنة هذا العيب هي مراقبة المركز وتحريك أوامر أخذ الربح وإيقاف الخسارة مع ارتفاع السعر، ويمكنك الوصول إلى نقطة حيث سيظل وقف الخسارة الخاص بك يؤدي إلى تحقيق أرباح إذا ارتفع السعر بشكل كبير.

استخدم التداول التجريبي

هناك إستراتيجية جيدة أخرى لإدارة المخاطر وهي استخدام التداول التجريبي. عندما تكون قد بدأت للتو في التعرف على تداول العملات المشفرة، أو ترغب في استخدام استراتيجية تداول جديدة، فإن التداول التجريبي هو أحد أفضل الأدوات التي يمكنك استخدامها. عندما تقوم بالتداول التجريبي، فإنك تتداول في سوق مباشر بأموال افتراضية (وهمية). ما يعنيه هذا هو أنه يمكنك اختبار العديد من الأفكار المختلفة قبل الالتزام بأموالك عليها.

يستخدم كل متداول ناجح التداول التجريبي عندما يريد اختبار استراتيجية جديدة، وبهذا، ستزيل تمامًا خطر خسارة أي أموال. قد تبدو بعض الاستراتيجيات جيدة للوهلة الأولى، ولكن بمجرد وضعها موضع التنفيذ، يمكن أن تصبح غير فعالة للغاية، والتداول التجريبي هو أفضل طريقة لتحديد ذلك.

لكن ضع في اعتبارك أنه بما أنك تتداول بأموال مزيفة، فإن تصورك لهذه الأموال يختلف عن التداول الحقيقي في السوق. ما يعنيه هذا هو أنك أكثر استعدادًا لفتح مراكز محفوفة بالمخاطر عند التداول التجريبي، وبمجرد انتقالك إلى السوق الحقيقي، يجب أن تعرف كيفية ضبط تداولك ولا تنظر إلى هذه الأموال بنفس الطريقة التي كنت تنظر بها عند التداول التجريبي. .

الأسئلة الشائعة حول إدارة مخاطر تداول العملات المشفرة

ما مدى خطورة تداول الرافعة المالية المشفرة؟

يعد استخدام الرافعة المالية عند التداول بالعملات المشفرة أسلوبًا محفوفًا بالمخاطر. نظرًا لأن العملات الرقمية هي أصول شديدة التقلب ويمكن أن يتغير سعرها بشكل كبير في فترة زمنية قصيرة جدًا، فإن استخدام الرافعة المالية يمكن أن يؤدي إلى خسائر كبيرة جدًا إذا تغير السعر في الاتجاه المعاكس لتداولك.

هذا لا يعني أنه لا يجب عليك استخدام الرافعة المالية عند التداول بالعملات الرقمية، ولكن يجب اختيار هذه الرافعة المالية بعناية ويجب أن يكون المبلغ الذي تتداول به مبلغًا من المال أنت مستعد لخسارته، دون أن يكون له أي تأثير كبير على حياتك. .

ما هي أهم المخاطر عند تداول العملات المشفرة؟

إن الخطر الأكثر أهمية الذي ستواجهه عند التداول بالعملات المشفرة هو التغيرات المفاجئة في الأسعار. في حين أن الارتفاع المفاجئ في الأسعار يمكن أن يكون مربحًا، فإن الانخفاض المفاجئ هو ما يجعل معظم الناس يخسرون أموالهم. نظرًا لأن العملات المشفرة هي أصول مضاربة وأن الكثير من أسعار العملات المشفرة تعتمد على بعضها البعض، فإن حتى خبرًا سيئًا واحدًا حول عملة مشفرة أو بورصة أو شبكة معينة يمكن أن يكون له تأثير كبير على السوق ويمكن أن تنخفض الأسعار بشكل حاد دون أن تدرك أي شيء.

للحد من هذه المخاطر، يُنصح بأن يكون لديك دائمًا أوامر وقف الخسارة مدرجة في نظام التداول الخاص بك. وبهذا، يمكنك ضمان الحد الأقصى من الخسارة التي يمكن أن تتكبدها، وإذا استمر السعر في الانخفاض أكثر من ذلك، فسيتم إغلاق المركز تلقائيًا، وبالتالي الحد من خسائرك.